抢占新位置 基金公司快速推进投资业务

基金投资业务正成为基金公司的新战场。日前，某基金公司市场部的一位人士表示：“公司对投资的重视程度超出了之前的预期。”获得试点资格后，各家公司都在快速推进投资业务。

随着新进入者的增多，公募基金人士表示，将继续为客户创造价值，处理好“投资”与“关怀”的关系，把握基金投资的发展机遇。

快速推进投资业务。

基金投资成了业内的“香馍馍”。2019年10月，《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》发布，基金投资试点正式拉开帷幕。少数机构最初参与试点项目已有两年多时间。越来越多的头部基金公司、证券公司等机构获得基金投资试点资格。各机构快速前行，积极推进基金投资业务，基金投资市场竞争日趋激烈。

据某头部基金公司市场部工作人员介绍，早在获得试点资格之前，公司就成立了投资团队，内部进行了相关培训，在合规、制度、制度等方面为投资业务做了充分准备。在正式获得基金投资试点资格后，公司第一时间上线投资业务，在公司官方微信号、视频号等平台全面展示投资业务，快速推动投资业务发展。“公司对投资的重视程度超出了我的预期。”

无独有偶，早前拿到投资业务的另一家基金公司也表示，经过一段时间的运行，公司在投资业务上积累了一定的经验。近期，随着基金投资领域竞争的日益激烈，公司也加大了投资业务的宣传力度，以让更多的投资者了解公司的投资业务。

近期不少基金公司的成绩单也反映出各大机构对基金投资业务的重视。E基金表示，截至9月30日，E基金共推出10个平台，客户再投资率约44.5%，托管投资服务盈利客户占比近82%。南方基金表示，截至2021年9月底，留存资金超过83%，再投资金额占比超过60%。

中信证券表示，其基金投资试点资格于今年正式获批，并于11月1日正式启动展示。正式参展仅用7个工作日，参展客户9000家，签约资产超3.6亿元。此外，截至10月底，米英基金和慢投服务资产超过120亿元，投资和投资签约客户数超过19万。

理顺“投资”与“关怀”

广发基金资产配置部总经理杨哲认为，整体来看，投资与投资业务仍处于市场孕育期和探索期，未来增长空间巨大，居民财富管理需求增长较快。互联网金融和金融科技的发展，为基金投资和投资业务的发展提供了良好的市场条件和业务基础。e基金也表示，从海外成熟资本市场的发展来看，资产管理从“卖方代理”向“买方代理”转变是必然趋势，坚信这一业务领域未来潜力巨大，发展空间巨大。

随着录取机构的增多，组合策略同质化竞争不可避免。在各大机构越来越重视基金投资业务的背景下，基金投资如何才能脱颖而出？“在买方对这项业务的投资中，相信那些能够真正理解买方精神，不断为客户创造价值的机构，会一路走到最后。”米基金副总裁林表示。

杨哲表示，基金公司在开展投顾业务时，需要把握好“投”与“顾”的关系。首先，从“投资”的角度来看，基金投资提供了更多个性化的选择。为了帮助投资者找到更适合自己的解决方案，基金投资根据“持有时间投资目标”划分投资场景，在充分了解个性、偏好和目标的基础上匹配合适的投资策略；其次，从“关怀”的角度来看，广发基金构建了全流程的客户服务体系和全方位的陪伴式教育服务体系。教育服务模块根据不同群体、不同投资阶段的特点和需求，从系统课程和交流活动两个维度进行规划。

e基金指出，整个资产管理市场从卖方市场向买方代理人新生态转变需要时间，这不仅需要投资机构的推动，还需要各相关业务方的配合。此外，在投资运营层面，基金投顾业务在实践中面临可投资产品类型有限、特定类型产品数量有限的问题。建议有关部门适时放宽可投资产品范围。