发布一季度企业年金养老金运营“成绩单”:基金规模增加66

第一季度发布了企业年金养老金运营的“成绩单”

人力资源和社会保障部社会保险基金监管局近日发布了今年第一季度企业年金和养老金运行情况。

总体而言，截至一季度末，企业年金公积金规模2.32万亿元，实际经营资产2.29万亿元，一季度投资收益59.79亿元，加权平均收益率0.3%。从养老金角度看，期末净资产值为1.58万亿元，投资回报率为0.33%。

企业年金公积金规模再创新高。截至一季度末，企业年金公积金规模较去年年末增加667.91亿元，参加企业年金的职工人数从2717.53万人增加到2778.92万人。

从第一季度企业年金的组合收益来看，单个计划的固定收益组合加权平均收益率为0.98%，股权组合收益率为0.2%；集合计划中固定收益组合收益率为0.53%，股权组合收益率为0.11%。

发现一季度企业年金管理机构22家，其中公募基金公司11家。华夏基金、E基金、工银瑞信基金等基金公司的年金管理规模超过1000亿元，南方基金、嘉实基金、海富通基金、郭芙基金、博世拉基金的管理规模也超过500亿元。

就第一季度的管理业绩而言，一些基金公司表现更为出色，超过了平均业绩。以嘉实基金为例，第一季度单个计划的固定收益组合加权平均收益率为1.35%，有股权的组合收益率为1.11%。集合计划中固定收益组合收益率为0.82%，股权组合收益率为1.62%。

同样，富国银行基金单个计划中固定收益投资组合的加权平均收益率为1.14%，有股权投资组合的加权平均收益率为0.72%，集体计划中有股权投资组合的加权平均收益率为0.74%。

在企业年金投资的同时，也有第一季度养老金的相关投资数据。截至一季度末，注册养老产品636种，实际运营产品573种，期末净资产值1.58万亿元，一季度投资收益率0.33%。

从具体养老金产品来看，部分产品规模超过100亿元。比如泰康资产丰益混合型养老产品规模116.38亿元，郭芙富源目标收益混合型养老产品规模也超过115亿元。

此外，基金监管局还发布了一季度企业年金养老金产品信息。发现很多管理养老金产品的投资经理也管理公募基金产品，其中有很多明星型的经理。比如郭芙养老投资部总经理黄兴，管理郭芙付强股票型养老产品和郭芙付逸进取二号固定收益型养老产品，去年还发行了郭芙天兴回报混合基金。

无独有偶，100亿基金经理方圆管理工银瑞信瑞翔股票型养老产品，张金涛管理嘉实沪港深优先股港股型养老产品，张清华管理E基金李泰成长型股票型养老产品，E基金另一成员冯博管理E基金泰奇港股型养老产品。

企业年金投资和公募投资有什么区别？郭芙基金表示，企业年金的规模较大，对资产配置的要求相当高，这就要求管理者提供多元化的投资品种，投资范围比公募基金更广。同时，年金的长期性决定了它必须追求长期业绩的稳定增长，所以年金投资往往需要在保证绝对收益的前提下追求长期稳定收益。