韩国再次加强虚拟资产交易监控！全球合作加速加密货币监

据韩国每日新闻报道，该国将加强对非法虚拟资产交易的监控。4月18日，金融监管机构与计划财政部等部门协商，讨论制定了《虚拟资产境外汇款处理指引》。比如一个平时不怎么交易的海外客户突然要求汇款5万美元，会被视为“可疑交易”，需要确认资金来源和汇款原因。

仔细观察，近期各国很难加快加密货币监管的收紧，这与周末比特币导致的加密货币崩溃无关。韩国、土耳其、阿根廷和印度已经采取行动，而中国、美国和其他国家准备采取行动。

4月18日，数字货币全线崩溃。比特币一小时蒸发300亿，24小时内破仓47万多人。与一周前比特币突破6.4万美元的新高相比，截至发稿时，比特币已跌至5.7万美元左右。

18日比特币雪崩的直接原因是FXHedge发布的Twitter，据说美国财政部可能很快会指责几家金融机构利用数字资产洗钱。为此，匿名来源的推文迅速走红，加密货币市场在几分钟内陷入混乱。

在美国，美联储主席鲍威尔和财政部长耶伦多次表示，加密货币是一种投机资产。2月22日，耶伦再次表达了对比特币的担忧，称比特币是一种高度投机的“低效”数字货币，通常用于非法交易。今年1月，鲍威尔在国际清算银行(Bank for International Settlements)主办的数字银行研讨会上表示：“加密货币的波动性很大，比如比特币，因此它不是真正有用的价值储备，其价值背后也没有实际的支撑。它更多的是一种投机资产。本质上，它是黄金的替代品，而不是美元。”

在中国方面，央行副行长李波在博鳌论坛上表示，他正在研究比特币和稳定货币的监管规则。未来任何稳定的货币要想成为广泛使用的支付工具，都必须严格监管，就像银行或准银行金融机构一样。

“近年来，加强对虚拟货币的监管已成为世界主要趋势之一。”零一区块链研究总监、数字资产研究所研究员蒋兆生告诉《北京商报》，随着虚拟货币市场规模和影响力的不断扩大，对传统经济和金融体系的冲击和变化将更加深刻，全球虚拟货币监管将进一步收紧。

4月18日，印度政府对虚拟货币的监管政策再次出台。许多媒体报道称，印度政府将禁止虚拟货币，并对在该国交易甚至持有此类资产的人处以罚款。任何与加密资产相关的行为都被定义为犯罪行为。

4月16日，土耳其发布了禁止比特币等加密货币的禁令。根据土耳其《官方公报》公布的立法案例，土耳其央行宣布，基于分布式分类账技术的加密货币等此类数字资产不能直接或间接用作支付工具，因为这些资产“不受任何监管机制的约束，也不受中央监管机构的约束”，存在其他安全风险。该立法于4月30日生效。

4月5日，阿根廷央行向国内各地区银行发出通知，要求提交购买或持有比特币等虚拟货币的客户信息。

韩国早在3月25日就修订实施了《关于特定金融交易信息的报告、利用等的法律》和行政命令的规定，韩国虚拟货币交易平台必须在2021年9月前向政府机构报告其交易数据。

蒋兆生进一步表示，土耳其收紧监管将对其他国家的虚拟货币监管政策有所借鉴。同时，由于虚拟货币的国际化和数字化，联合监管的趋势将日益突出。